反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》于2017年9月13日發(fā)布。到2020年，初步形成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟要求、適合中國國情、符合國際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險。

洗錢是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢的危害主要有:為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動；削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化；助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽；損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭；造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定；洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律風(fēng)險和運營風(fēng)險。

什么是恐怖融資：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。恐怖融資的危害有：為恐怖組織和恐怖分子從事恐怖活動提供資源基礎(chǔ)和來源，幫助恐怖分子的陰謀得逞，給社會帶來極大恐慌；恐怖活動的發(fā)生會給人民生命財產(chǎn)安全帶來巨大損害，阻礙社會穩(wěn)定發(fā)展；卷入恐怖融資的金融機構(gòu)會喪失信譽，且將受到嚴(yán)厲處罰、制裁，甚至因此倒閉。

逃稅罪是指納稅人采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報。逃稅罪的主要危害有：嚴(yán)重干擾了改革開放方針和稅收改革法令的貫徹執(zhí)行，直接減少了國家財政收入；破壞了社會主義商品經(jīng)濟秩序；造成國民收入分配不公平，打擊了靠勤勞致富的群眾的生產(chǎn)積極性；腐蝕了一部分干部職工，敗壞了黨風(fēng)和社會風(fēng)氣，有害于社會主義物質(zhì)文明和精神文明建設(shè)。

最后，渤海信托提醒廣大公眾，在進行資金交易時要選擇安全可靠的金融機構(gòu)，主動配合金融機構(gòu)進行身份識別，不要出租或出借自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

凝聚公眾力量，打擊洗錢犯罪。

（材料選編自網(wǎng)絡(luò)）